Avrupa Birliği (AB) Kurulu, üye ülkelerin, kara para aklama ve terörün finansmanının önlenmesi için finansal sisteme katı kurallar getirecek yeni düzenlemeye ait müzakerelerde uzlaştıklarını duyurdu. Buna nazaran, mevcut düzenleyici çerçevenin kapsamı genişletilecek ve boşluklar kapatılacak. AB üyesi ülkelerde mali süreçlere daha katı kurallar uygulanacak. Hatalıların kara para aklamasını zorlaştırmak için AB ülkelerinde büyük meblağlardaki nakit ödemeler sonlandırılacak.
AB ülkelerinde 10 bin euroyu aşan nakit ödemeler yasaklanacak. Üye ülkeler, nakit ödemeler için belirlenenden 10 bin eurodan daha düşük hudut uygulayabilecek. Kuyumcular aracılığıyla kara para aklanması daha da zorlaştırılacak.
AB, kara para aklamayı tedbire ve terörizmin finansmanıyla uğraş kurallarını bütün kripto kesimini kapsayacak biçimde genişletebilecek.
Kripto varlık hizmet sağlayıcılarının, müşterilerine ait gerekli itinası göstermesi gerekecek. Bu çerçevede kripto hizmet sunanlar, müşterileri hakkındaki gerçekleri ve bilgileri doğrulamak zorunda kalacak.
Kripto varlıklarda kimlik kapalılığı zorlaşacak
Kripto varlıkların alınıp satılmasında kimliklerin gizlenmesi daha da zorlaştırılacak. Kripto hizmet sağlayanlar, bin eurodan daha fazla ölçüde süreç gerçekleştiren müşterilere ayrıntılı inceleme yapmak zorunda olacak.
Kara paranın aklanmasının önlenmesinde milletlerarası standart belirleyen Mali Hareket Vazife Gücü (FATF) tarafından listelenen üçüncü ülkeler, AB tarafından da listelenecek. Bu çerçevede, FATF listelerini yansıtan AB kara ve gri listeleri kurulacak.
Bu basamaktan sonra kelam konusu düzenlemeyi son haline getirmek üzere AB Kurulu ile Avrupa Parlamentosu (AP) ortasında müzakereler yürütülecek.
Her iki kurumun ortak bir yasal metin üzerinde mutabakatlarının akabinde düzenleme resmen onaylanarak yürürlüğe girecek.
Mevcut durumda, AB’nin nakit ödemeler konusunda bir sınırlaması bulunmuyor. Lakin pek çok üye ülke kendi sonlarını belirliyor.
Nakit ödemeler, Fransa’da bin euro, İtalya, Belçika ve Portekiz’de 3 bin euro, Polonya’da 15 bin euroya kadar yapılabiliyor.
Bu sonların üzerindeki ödemelerde bankacılık sisteminin kullanılması gerekiyor.
Mevcut durumda Almanya’da nakit ödemek için bir hudut bulunmuyor lakin 10 bin euro üzeri ödemelerde kimlik göstermek gerekiyor.
